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中国金融大开放真的来了!国务院放大招,央行也出手:外资“有福
2019-12-01 18:45:38   来源:章良资讯   阅读量:744

 金融大开放持续进行中!今日,央行发文,为深入贯彻落实党中央、国务院关于扩大对外开放、形成全面开放新格局的决策部署,近年来人民银行、外汇局稳步推进银行间债券市场有序开放。近期,经国务院批准,人民银行和外...

金融自由化正在继续!

昨天,李克强总理刚刚签署了国务院令,宣布国务院关于修改《中华人民共和国外资保险公司管理条例》和《中华人民共和国外资银行管理条例》的决定。

其中,银行业更加开放,定期存款门槛从100万元下调至50万元!外资银行可以同时设立外资独资银行和外资银行分行。此外,保险业将因删除多重准入条件而得到丰富。

今天16日,中央银行和外汇管理局也联手扩大投标,进一步便利海外机构投资者投资银行间债券市场。

允许同一个境外机构qfii/rqfii和直接进入市场的债券进行非交易转让。资金账户可以直接转账。同时,通过上述渠道进入市场的同一境外实体只需备案一次。新规定将于2019年11月15日生效。

今天,中央银行发布文件,为全面落实党中央、国务院关于扩大对外开放、形成全面开放新格局的决定和安排,中国人民银行和外汇局近年来稳步推进银行间债券市场有序开放。目前,境外机构投资者可以通过合格境外机构投资者(qfii)、合格人民币境外机构投资者(rqfii)、直接市场准入、债券准入等多种渠道投资中国银行间债券市场。

为进一步便利境外机构投资,体现高水平的开放要求,中国人民银行和外汇局制定了《关于进一步便利境外机构投资者投资银行间债券市场有关事项的通知》,允许同一境外机构qfii/rqfii和直接进入该市场的债券进行非交易性转让。资金账户可以直接转账。同时,通过上述渠道进入市场的同一海外实体只需备案一次。最近,经国务院批准,中国人民银行和外汇局取消了对qfii试点国家和地区以及qfii/rqfii的配额限制。海外机构投资者通过不同渠道投资银行间市场的政策原则上基本相同。

上述改革措施进一步提高了海外机构投资者投资市场的便利性,有利于提高中国金融市场开放的广度和深度,促进人民币国际化。下一步,中国人民银行和外汇局将继续按照党中央、国务院的要求,研究出台新的优化管理措施,实现金融市场高水平开放。

基金经理挑出了十个要点。

1.同一境外机构投资者可根据自身投资管理需要,转让合格投资者或人民币合格投资者债券账户持有的银行间市场债券和银行间债券市场直接投资债券账户(以下简称直接投资)。

2.境外机构投资者应通过qfii/rqfii境内托管银行或直接投资结算代理人向债券登记托管结算机构提交银行间债券市场债券非交易转让申请。

非交易转让申请材料及具体操作程序以债券登记托管清算机构发布的业务指引为准。

3.qfii/rqfii与直接投资渠道之间的债券非交易转让完成后,后续交易和基金交易所应遵循后续渠道的相关管理要求。

4.债券登记、托管和结算机构应当定期向中国人民银行报告非交易性交易的转让情况。

5.qfii/rqfii托管账户中的资金和同一境外机构投资者直接投资基金账户中的资金可以在境内直接双向转移。

6.境外机构投资者应向qfii/rqfii境内托管银行申请将qfii/rqfii托管账户中的资金转入其直接投资基金账户。或者向直接投资结算代理人申请将直接投资基金账户中的资金转入其qfii/rqfii托管账户。

7.qfii/rqfii与直接投资渠道之间的资金转移完成后,后续交易和基金交易所应遵循后续渠道的相关管理要求。

8.如果同一境外机构投资者分别通过qfii/rqfii和直接投资渠道投资境内银行间债券市场,只需通过qfii/rqfii境内托管银行或直接投资结算代理机构向中国人民银行上海总部备案一次。

9.同一境外机构投资者以被管理产品的名义开户的,即为同一非法人产品。

10.本通知自2019年11月15日起施行。

如何解释?

从今年4月1日起,以人民币计价的中国政府债券和政策性银行债券将被纳入彭博巴克莱全球综合指数(Bloomberg Barclays Global Composite Index),并将在20个月内逐步完成。公司成立后,人民币债券将成为仅次于美元、欧元和日元的第四大货币债券。

一些国际银行预测,随着中国被纳入全球主流债券指数,未来五年中国将吸引7000亿至8000亿美元的海外资本流入。

业内人士认为,将人民币债券纳入国际主流债券指数,不仅会带来海外增量资金的持续涌入,也有助于中国债券市场加快开放进程,与国际市场接轨。

专家认为,监管当局打算增加海外长期基金的引进。随着投资额度的不断扩大和债券市场的逐步开放,qfii将对中国债券市场产生越来越大的影响。

国务院昨天发表了一篇沉重的文章!

银行和保险对外开放。

15日,李克强总理签署国务院令,宣布国务院关于修改《中华人民共和国外资保险公司管理条例》和《中华人民共和国外资银行管理条例》的决定。

基金经理对此进行了梳理,并提出了以下10点。

1.外资银行的定期存款门槛从100万元下调至50万元。

2.放宽对中外合资银行中国股东的限制,取消中外合资银行唯一或主要中国股东应为金融机构的要求。

3.放宽外资银行在中国设立业务机构的条件,取消外资金融机构在中国设立法人银行的100亿美元总资产要求和外资银行在中国设立分支机构的200亿美元总资产要求。

4.放宽外资保险公司准入限制,取消“经营保险业务30年以上”和“在中国设立代表处2年以上”的条件。

5.允许外国保险集团公司在中国投资设立外国保险公司,允许外国金融机构参股外国保险公司。

6.外资银行在中国设立法人银行和分行的限制已经放宽。

7、扩大外资银行的业务范围

8.取消外资银行开办人民币业务的审批,进一步优化外资银行在华经营环境

9.外国银行分行应当按照国务院银行业监督管理机构的规定持有一定比例的生息资产。

10.该充足率继续符合所在国家或地区金融监管部门和国务院银行业监督管理机构的要求。其在中国的分支机构不受“营运资本和储备总额中人民币份额与人民币风险资产之比不得低于8%”的限制

金融开放“新十一条”述评

事实上,早在7月份,上述金融自由化就已经预料到了。

7月20日,国务院金融稳定与发展委员会办公室宣布了11项金融对外开放的最新措施,欢迎外资更大程度、更方便地参与中国金融市场。

金融部门的开放措施涵盖信用评级、金融管理公司、养老金管理公司和货币经纪公司等金融机构类别,放宽了对外资股比例和准入门槛的限制,缩短了外资股比例限制的过渡期。

金融业对外开放的具体11项措施:

1.允许外资机构在中国开展信用评级业务时,可以对银行间债券市场和外汇债券市场的各类债券进行评级。

2.鼓励境外金融机构参与商业银行金融子公司的设立和投资。

3.允许境外资产管理机构与中资银行或保险公司的子公司建立合资企业,设立外资控股的金融管理公司。

4.允许海外金融机构投资设立和参与养老管理公司。

5.支持外资设立或参与货币经纪公司。

6.人身保险外资股份从51%到100%的过渡期将从2021年提前到2020年。

7.取消境内保险公司持股不低于保险资产管理公司股份总额75%的规定,允许境外投资者持股25%以上。

8.放宽外资保险公司的准入条件,取消30年经营的要求。

9.为了提前原定于2021年至2020年取消对证券公司、基金管理公司和期货公司外资股份的限制。

10.外资机构获准在银行间债券市场取得甲级主承销许可证。

11.进一步便利境外机构投资者投资银行间债券市场。

本文来源于中国基金会

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